Политика и правила AML / KYC / KYT сервиса bardo.vip
1. Термины и определения
- AML (Anti‑Money Laundering) — комплекс мер и процедур по предотвращению использования платформы для легализации незаконных средств и финансирования противоправной деятельности.
- KYC (Know Your Customer) — политика идентификации и проверки личности пользователя, применяемая для обеспечения прозрачности и безопасности операций.
- KYT (Know Your Transaction) — мониторинг и анализ транзакций с целью выявления подозрительных действий и оценки уровня риска.
- Пользователь — лицо, совершающее операции обмена через сервис bardo.vip.
2. Основные положения
- Сервис bardo.vip соблюдает международные и российские стандарты в сфере AML/KYC/KYT и обеспечивает честное и безопасное проведение операций.
- Использование сервиса означает согласие Пользователя на проведение всех необходимых процедур в рамках AML/KYC/KYT‑политики.
- Все операции проходят автоматическую проверку в целях сокращения рисков и соблюдения норм действующего законодательства.
3. Процедура идентификации (KYC)
При выявлении признаков высокого риска, а также по запросу комплаенс‑проверки, Сервис может запросить у Пользователя:
- паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
- фото или видео‑селфи с документом для верификации данных;
- документы, подтверждающие источник происхождения средств или адрес проживания (при необходимости);
- любую другую информацию, требуемую для AML/KYC‑проверки.
Отказ от предоставления данных может привести к приостановке или отмене выполнения операции.
4. Критерии высокорисковых транзакций
К операциям повышенного риска относятся транзакции, содержащие метки, связанные с деятельностью следующих категорий:
- Darknet Market
- Scam / Fraud
- Stolen Funds
- Terrorism Financing
- Sanctions
- Ransomware
- Mixer / Tumbler Service
- Unlicensed P2P Exchange
При выявлении подобных меток операция может быть временно заморожена до установления легальности происхождения средств. Возврат возможен только после прохождения полной KYC‑процедуры или за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции.
5. Мониторинг и анализ транзакций (KYT)
- Каждая транзакция проходит автоматическую и, при необходимости, ручную AML‑проверку.
- Сервис анализирует транзакции с помощью международных мониторинговых систем (например, AmlBot, Crystal Blockchain, GetBlock и др.).
- Транзакции с риском выше 40% или с подозрительными метками более 1% подлежат дополнительной проверке.
- В случае необходимости Пользователь будет уведомлен о проведении ручного анализа или предоставлении дополнительных данных.
6. Управление рисками
- Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании или приостановить операции в случае подозрений на незаконную деятельность.
- Информация о подозрительных операциях может быть передана в компетентные органы при наличии законных оснований.
- Пользователи, предоставившие ложные сведения, могут быть ограничены в доступе к сервису.
7. Возвраты и срок рассмотрения запросов
- Возвраты средств возможны только после завершения полной AML/KYC‑проверки.
- Рассмотрение запроса может занимать до 30 календарных дней.
- В случае блокировки активов у внешних платёжных систем срок рассмотрения продлевается до разблокировки средств.
- Из суммы возврата удерживаются расходы Сервиса: комиссии, сетевые сборы, технические и административные издержки.
- В случае нарушения правил AML — до 10% суммы транзакции может быть удержано в счёт покрытия расходов на расследование.
8. Конфиденциальность и защита персональных данных
- Персональные данные пользователей используются исключительно в рамках AML/KYC/KYT‑процедур.
- Сервис гарантирует безопасность и хранение персональных данных в соответствии с законодательством РФ и международными стандартами (GDPR, 152‑ФЗ).
- Передача данных третьим лицам осуществляется только на основании официального запроса компетентных органов.
9. Ответственность
- Пользователь несёт ответственность за точность предоставленных сведений.
- Сервис не несёт ответственности за задержки или ограничения, вызванные внешними провайдерами, биржами или платёжными системами.
- При обнаружении поддельных документов или неправомерных действий Сервис вправе заблокировать средства и сообщить об этом компетентным органам.
10. Изменение и актуализация политики
- Настоящая Политика AML / KYC / KYT может изменяться без предварительного уведомления пользователей.
- Текущая версия документа всегда опубликована на официальном сайте bardo.vip.
- Продолжение использования сервиса подтверждает согласие Пользователя с действующей редакцией Политики.
11. Контактная информация
По всем вопросам, касающимся процедур AML/KYC/KYT, обращайтесь по адресу: support@bardo.vip
